ファクタリングエーストラスト公式【資金繰りを改善】

資金繰りが悪化すると事業の成長にブレーキがかかり、心身への負担も大きくなります。
しかし売掛金の入金待ちが長いと、金融機関への融資申し込みでは間に合わないこともあります。
そこで活用したいのが、請求書を早期に資金化できるファクタリングです。
この記事では、ファクタリングエーストラスト公式サービスの特徴や利用方法、オンライン完結型「INBUYS」の仕組みまで、2025年の最新情報をもとに解説します。
安心・安全に資金調達を行いたいと考える経営者の皆さまに向けた内容です。

ファクタリングエーストラスト公式サービスの特徴と魅力

エーストラストのファクタリングサービスは、売掛債権を買い取ることで最短2時間で資金化できる点が大きな魅力です。
業界でも最安水準の手数料と、柔軟な審査基準によって契約率が高いことから、多くの事業者に選ばれています。
さらにご来店や面談が不要で、全国どこからでも利用できるため時間とコストを節約できます。

最短2時間の迅速資金調達

資金調達はスピードが命です。
エーストラストでは問い合わせから最短2時間で送金まで完了するスキームを用意しており、必要書類を事前に準備しておけば即日入金も可能です。
現金での受け取りにも対応しているので、急な支払いにも柔軟に対応できます。

業界最安水準の手数料

ファクタリング利用手数料は1％から15％まで幅があり、売掛先の信用状況や支払いサイトによって決まります。
エーストラストは手数料を1％〜と設定しており、資金調達コストを抑えたい事業者にとって大きなメリットです。
資金計画を立てやすく、予想外の出費に対応しやすくなります。

柔軟な審査基準と高い通過率

独自の審査基準により審査通過率は90%以上で、赤字決算や税金滞納、融資のリスケ中でも利用可能です。
売掛金の証明書類（請求書や発注書、納品書など）があれば、創業1年未満のスタートアップやベンチャー企業でも契約できます。
保証人や担保は一切不要なので、既存の負債や財務状況に関係なく利用できる点が魅力です。

秘密厳守で取引先への通知なし

エーストラストは2社間ファクタリングに対応しており、お取引先に連絡が行かないため信用を維持しながら資金調達ができます。
償還請求権がない契約のため、売掛先が倒産してもエーストラストから補償を求められることはありません。
厳格な情報管理体制を持つため、機密情報の漏えいリスクも低く安心して利用できます。

ファクタリングのメリットと利用対象

ファクタリングは融資とは異なる仕組みで、売掛金を早期回収できる点が最大のメリットです。
負債ではなく売買取引であるため、バランスシートに負債が計上されず、財務健全性を維持したまま資金を確保できます。
ここではファクタリングの基本的なメリットと、利用対象について見ていきます。

売掛金の早期回収の仕組み

ファクタリングでは、企業が保有する売掛債権をエーストラストが買い取り、実際の入金日よりも早く現金化します。
これにより、入金サイトが長い取引先でも資金繰りを安定させることができます。
売掛金の証明書類があれば迅速な契約が可能です。

負債にならない資金調達

ファクタリングは融資ではないため、調達した資金は負債に分類されません。
バランスシートへの影響がないため、金融機関の融資枠や信用格付けに影響を与えずに資金調達が可能です。
既存借入の返済計画を乱すことなく、経営戦略に沿った資金調達が行えます。

保証人・担保不要の安心感

エーストラストのファクタリングでは保証人や担保は不要です。
会社名義の不動産や個人保証を差し出す必要がないため、リスクを抑えながら資金調達できます。
複数の債権を対象にすることもできるので、資金需要に応じて柔軟に対応できます。

利用の流れと必要書類

エーストラストのファクタリングは、事前に必要書類を用意すれば最短即日で資金化が可能です。
ここでは問い合わせから送金までの流れをステップごとに説明します。
おおまかな所要時間も記載していますので参考にしてください。

お問い合わせから仮審査

最初のステップは電話またはウェブフォームからの問い合わせ・お申し込みです。
担当スタッフが簡単なヒアリングを行い、希望するファクタリング種類や売却希望額を確認します。
この仮審査は最短20分で完了し、利用可否が判断されます。

本審査と審査結果

仮審査を通過したら、本審査に必要な書類を提出します。
提出書類は決算書、請求書・発注書・納品書などの売掛金を証明する書類、直近の通帳です。
書類を基に本審査が行われ、最短1時間程度で結果が通知されます。

契約から送金まで

本審査に通過したら契約内容が提示されます。
納得できれば契約締結へ進み、履歴事項全部証明書や印鑑証明、住民票など契約時の必要書類を用意します。
契約締結後は最短15分で指定口座へ送金され、現金受け取りにも対応しています。

必要書類一覧

• 仮審査：簡易ヒアリングのみ（電話やフォーム）
• 本審査：決算書一式、請求書や発注書などの売掛金証明書類、直近の通帳
• 契約時：履歴事項全部証明書、印鑑証明、代表者の住民票

書類を事前に準備しておくことで審査がスムーズに進み、即日の送金が実現できます。

オンラインファクタリングINBUYSの活用

エーストラストは通常の対面型ファクタリングに加え、完全オンライン完結型の「INBUYS」を提供しています。
インターネット環境があれば全国どこからでも利用でき、契約や送金もクラウド上で完結します。
紙の契約書や印鑑が不要なので、時間と手間を大幅に削減できます。

CLOUDSIGNによるオンライン契約

INBUYSでは電子契約サービス「CLOUDSIGN」を採用しています。
弁護士監修のサービスで、国内トップクラスのシェアと高いセキュリティを誇ります。
クラウド上で安全に契約締結ができるため、紙の契約書や郵送手続きが不要です。

必要書類と手続き

オンラインファクタリングに必要な書類は請求書、通帳、代表者の身分証明書の3点です。
申し込みフォームから書類をアップロードすると、審査が行われます。
審査後に買取可能額や手数料が提示され、クラウドサインで契約を締結します。

最速1時間で資金化

INBUYSは書類提出から契約までの時間を大幅に短縮しており、最速約1時間で資金化できます。
来店不要のため遠隔地の企業でも利用しやすく、急ぎの資金調達に適しています。
オンラインで完結するため、移動時間や郵送期間によるタイムロスがありません。

利用条件と料金体系

サービスを利用するにあたっては、対象事業者や買取金額、手数料などの条件を確認しておくことが大切です。
ここではエーストラストの利用条件や料金体系を紹介します。

利用対象事業者と買取金額

健全な事業を営み売掛金を持つ法人が対象で、創業1年未満のベンチャーやスタートアップでも利用可能です。
買取金額は1社につき5,000万円までで、条件により最大1億円まで対応します。
赤字決算や税金滞納、リスケ中でも利用できる柔軟性があり、幅広い企業に対応しています。

手数料の目安

利用手数料は2社間と3社間で異なります。
以下の表は、契約形態ごとの目安をまとめたものです。

2社間はスピードと秘密保持を優先する代わりに手数料が高め、3社間は取引先への通知が必要な分手数料が低めです。
利用目的に応じて選択すると良いでしょう。

契約期間と諸費用

契約期間は原則最長6か月で、延長相談も可能です。
振込手数料は利用者負担ですが、登記費用や印紙代、交通費などの諸経費は発生しません。
契約前に必要書類を揃えておくと、追加費用を抑えつつスムーズな契約が可能です。

よくある質問と不安の解消

ファクタリングを初めて利用する方には多くの疑問や不安があるでしょう。
ここではよくある質問と回答をまとめました。

ファクタリングは融資ではない

ファクタリングは請求書の売買取引であり、融資とは異なります。
そのためバランスシートに負債として計上されず、借入枠にも影響しません。
償還請求権がない契約なので、取引先が倒産しても補償を求められることはありません。

最大買取金額や手数料

1社当たり5,000万円まで買取可能で、条件次第で1億円まで対応しています。
手数料は契約形態や取引先の与信によって決まり、1〜15％の範囲です。
詳細は見積もり時に提示されるため、事前にお問い合わせください。

創業間もない企業でも利用可能

創業1年未満の企業やベンチャーでも利用できます。
赤字決算や税金滞納、リスケ中でも柔軟に対応しており、スタートアップの資金繰り改善にも適しています。
個人事業主やフリーランスでも利用できる場合があるため、まずは相談してみましょう。

フリーランスの利用可否

基本的には法人向けサービスですが、取引内容によってはフリーランスや個人事業主でも利用が可能です。
案件によって判断されるため、問い合わせフォームや電話で相談すると良いでしょう。

償還請求権なしの安心

エーストラストのファクタリング契約は原則として償還請求権がありません。
これは取引先が倒産した場合でも、売掛金の未回収リスクをエーストラストが負担することを意味します。
この仕組みにより、利用者はリスクを最小限に抑えながら資金調達が可能です。

会社概要と信頼性

信頼できる会社からサービスを受けることは安心感につながります。
ここではエーストラストの会社情報と信頼性について紹介します。

エーストラストの企業情報

株式会社エーストラストは東京都港区西新橋二丁目6番1号第二菊家ビル4階に本社を置き、代表取締役は大橋邦男氏です。
主要取引銀行には三菱UFJ銀行やみずほ銀行、三井住友銀行があり、安定した経営基盤がうかがえます。
事業内容は債権の買取やコンサルティング、企業調査など多岐にわたり、資金調達や経営支援に特化しています。

代表メッセージと経営理念

代表は、社会・経済情勢が目まぐるしく変化する中でも経営者を支えたいという思いから、迅速なバックアップを提供することを表明しています。
迅速対応・最安値の手数料・柔軟な審査基準・秘密厳守の4つのモットーを掲げ、常に顧客の視点に立ったサービス提供を心掛けています。
コンサルティングサービスも展開し、資金調達の枠を超えて経営全体を支援する姿勢が魅力です。

取引銀行とアクセス

新橋駅から徒歩7分、都営三田線内幸町駅から徒歩1分というアクセスの良さも強みです。
来店不要のオンラインサービスが充実している一方、対面での相談にも対応できる拠点を構えています。
複数の大手銀行と取引があることから、信頼性と財務基盤の安定性が伺えます。

まとめ

エーストラストのファクタリングサービスは、最短2時間で資金化できる迅速性、業界最安水準の手数料、柔軟な審査基準、秘密厳守の4つのモットーに支えられています。
ファクタリングは融資ではなく売掛金の売買取引であるため、負債にならずバランスシートへの影響を避けながら資金調達が可能です。
利用の流れは問い合わせ・仮審査から始まり、本審査、契約、送金まで最短即日で完了します。
完全オンライン完結型「INBUYS」は、クラウドサインを使った安全な電子契約により最速1時間で資金化でき、遠隔地の企業や忙しい経営者に最適です。
創業間もない企業や赤字決算でも利用できる柔軟性と、償還請求権なしのリスク軽減が大きな安心となります。
2025年現在、資金繰りを改善したい事業者にとってエーストラストは心強いパートナーといえるでしょう。